Отличным решением для вас станет подключение Интернет-эквайринга при помощи сервиса GateLine https://www.gateline.net/, одной из возможностей которого является "Установка лимитов". С помощью системы настраемых правил шлюз может автоматически следить за потоком операций и не допускать превышения установленных безопасных лимитов. Система поддерживает множество различных правил, которые могут настраиваться по нескольким параметрам и комбинироваться друг с другом. Обращался к ним по такому же вопросу в сфере бизнеса, очень помогли.